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Segundo cuatrimestre 2016
artículo técnico
Ciberseguridad
fraudulenta, se analiza la muestra de
software
malicioso para entender el
funcionamiento del mismo y poder
aplicar medidas que nos permitan de-
tectar cuándo una operación puede
estar siendo realizada de forma ilegí-
tima. Esto, sumado a los algoritmos de-
finidos para determinar cuándo una
operación comporta mayor riesgo,
permite a los operarios del
back office
verificar con el cliente que la opera-
ción es válida.
Cuando los operarios del
back office
detectan una operación fraudulenta
incluyen la cuenta de destino, aque-
lla perteneciente a la
mula
, en una lista
negra que posibilita controlar las tran-
sacciones de manera más eficaz.
Colaboración
Por último, un factor muy importante
es la colaboración con las Fuerzas y
Cuerpos de Seguridad cuando así sea
requerido, proporcionando toda la in-
formación necesaria para que puedan
cotejarla con la información que les lle-
gue de otras entidades.
El motivo principal de que el fraude
en el sector bancario español se esté
reduciendo es debido al esfuerzo que
las entidades financieras del país están
realizando, tomando conciencia del se-
rio problema al que se enfrentan e in-
virtiendo en tecnología como la mejor
manera de defenderse.
entidad y toma las acciones necesarias
para que el servidor fraudulento deje
de estar operativo.
‘Malware’
En caso de tratarse de
malware
, ade-
más de inhabilitar la infraestructura
fuera del cajero. Por otro lado, se em-
plean algoritmos que permiten la de-
tección del punto de compromiso para
así evitar futuros robos una vez se ha
localizado el cajero modificado.
Suplantación de identidad
En lo relativo a la suplantación de
identidad, por un lado se debe foca-
lizar el esfuerzo en la formación a los
empleados de oficinas, así como intro-
ducir métodos que permitan la identi-
ficación de forma automática cuando
el cliente está presente. Por otro lado,
para paliar la creciente suplantación
por correo electrónico se está rediri-
giendo a los clientes a canales más se-
guros creados específicamente para
esos fines.
Para reducir la exposición de los
clientes a los posibles ataques que pre-
tenden obtener sus claves de acceso
y operación, se dispone de un equipo
que funciona las 24 horas, los siete días
de la semana, que detecta toda aque-
lla dirección web que pueda afectar a la
Existe toda una economía delictiva vinculada al
ciberfraude, bien estructurada y profesionalizada,
que supone importantes pérdidas